자금세탁방지위원회(AMLC)는 필 리핀 역외 게임 운영자 또는 POGO, 회사 서비스 제공업체, 보석 딜러, 변호사 및 회계사에 대한 세심한 감독의 필요성을 강조했다. AMLC에 등록된 지정 비금융 업 및 전문업(DNFBP: Designated Non-Financial Businesses and Professions)에 대한 2021년 위험 검토에서 금융 정보 부서는 역외 게 임 운영자 및 서비스 제공업체에 대 해 중간 수준의 취약성 평가를 발표 했다. 응답에서 수집된 데이터는 자 금세탁 방지/테러자금조달(AML/ CFT) 통제 부족으로 인해 역외 게 임 운영자-서비스 제공업체 부문의 높은 수준의 취약성을 나타낸다. "자금 세탁 및 테러 자금 조달 위 험은 부문별로 식별되지 않으며 특 히 AML/CTF 준수에 대한 경영진 의 낮은 수준의 감독이 있습니다." 라고 보고했다. 이 부문에서 구현하는 고객 실사 프로세스의 품질에는 고객의 위험 수준을 결정하기 위한 적절한 조치 가 없으며, 고객의 적법성을 판단하 기 위한 검증 시스템에도 불구하고 고객 위험 프로파일링이 실행되지 않는다고 덧붙였다. AMLC는 클라이언트가 정치적으 로 노출된 사람과 어떤 식으로든 관 련이 있는지 여부에 대한 심사 또는 검증이 고려되지 않는다고 덧붙였 다. 마찬가지로 금융 정보 부서는 대 다수의 참여자가 AML/CTF 정책 및 절차를 수립하지 않았기 때문에 해당 부문에서 AML/CTF 의무에 대한 낮은 수준의 인식을 관찰했다. AMLC는 해당 부문이 AML/CTF 의무에 대한 예방 조치 및 인식의 일환으로 해당 부문이 적용되고 의 심스러운 거래를 보고하지 않는다 고 지적했다. 최신 데이터에 따르면 필리 핀 오락 및 게임 공사(Philippine Amusement and Gaming Corp.)는 41개의 POGO와 133개의 서비스 제공업체에 라이선스를 발급했다. AMLC는 "해당 부문에서 제공하 는 서비스 가치가 1억 달러 이상 또 는 이에 상응하는 외화로 인해 자금 세탁을 위한 매력적인 장소가 된다." 고 경고했다. AMLC는 2019년부터 2021년 중 반까지 조사된 자금 세탁 사례에 연루된 보석 딜러, 귀금속 및 보석 딜러, 회계사, 회사 서비스 제공자가 없다고 보고했다. 변호사가 사기에 연루된 1건의 사 건만 조사했다고 덧붙였다. 거의 모든 범죄에는 사기, 조세 범 죄 및 부패로 인해 발생하는 자금 이 관련되어 있으며 이는 업계 관계 자가 고위험으로 식별하고 DNFBP 부문을 통해 처리될 수 있다. 특히 보석 부문에 대한 밀수 자금 도 확인되었다. AMLC는 해당 기간 동안 회계사, 회사 서비스 제공업체 및 보석 딜 러가 2019년에서 2021년 6월 사이 에 18건의 의심스러운 거래 보고서 (STR)와 함께 4,369건의 거래 보고 서를 제출했다고 밝혔다. “2019년부터 2021년까지 보석 부 문에서 들어오는 의심스러운 거래 만 AMLC에 보고되었다. 2021년에는 18건의 STR이 사기, 불법적 수취 및 거래를 해당 거래 와 관련된 전제범죄로 지목한 것으 로 보고됐다.”고 덧붙였다. 금융정보분석원은 지난해 6월 말 기준 DNFBP 업계 전체 3만5752명 중 11%만 AMLC에 등록돼 있다고 밝혔다. 마닐라서울편집부